Приложение 3
РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)
По окончании первого года деятельности после преобразования Банка
Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)
|
Наименование показателей |
Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета) |
Тыс. руб. |
1 |
2 |
3 |
4 |
001 |
Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества |
2.1.1 |
|
002 |
Эмиссионный доход |
2.1.2 |
|
003 |
Стоимость безвозмездно полученного имущества |
2.1.3 |
|
004 |
Часть фондов кредитной организации |
2.1.4 |
|
005 |
Часть прибыли текущего года |
2.1.5 |
|
006 |
Часть фондов, сформированная в текущем году |
2.1.6 |
|
007 |
Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги |
2.1.7 |
|
008 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) |
2.1.8 |
|
009 |
Дополнительные собственные средства – часть счета 10704 |
2.1.9 |
|
010 |
Часть прибыли предшествующих лет |
2.1.10 |
|
011 |
ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО |
С 1 по 10 |
|
012 |
Нематериальные активы |
2.2.1 |
|
013 |
Собственные выкупленные акции |
2.2.2 |
|
014 |
Непокрытые убытки предшествующих лет |
2.2.3 |
|
015 |
Убыток текущего года |
2.2.4 |
|
016 |
ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО |
11 – (12+ … + 15) |
|
|
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ |
|
|
017 |
Прирост стоимости имущества за счет переоценки |
3.1 |
|
018 |
Часть резервов на возможные потери по ссудам |
3.2 |
|
019 |
Фонды, сформированные в текущем году (или их часть) |
3.3 |
|
020 |
Прибыль текущего года (или ее часть) |
3.3 |
|
021 |
Субординированный кредит (заем, депозит) |
3.5 (3.5.4) |
|
022 |
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества |
3.6 |
|
023 |
Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным |
3.7 |
|
024 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) |
3.7(1) |
|
025 |
Прибыль предшествующего года (или ее часть) |
3.8 |
|
026 |
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) ИТОГО: |
с 17 по 25 |
|
027 |
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений |
3.10 |
|
028 |
Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью |
3.9 |
|
029 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом) |
3.9 (1) |
|
030 |
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО: |
с 27 по 29 |
|
031 |
Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска |
4.1 |
|
032 |
Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги |
4.2 |
|
033 |
Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней |
4.3 |
|
034 |
Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов |
4.4 |
|
035 |
Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам |
4.5 |
|
036 |
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ |
16+30-(31++35) |
|
037 |
Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 |
5.1 |
|
038 |
Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками |
5.2 |
|
039 |
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). ИТОГО: |
36-(37+38) |
|
Председатель Совета директоров Банка ________________ ИВАНОВ И.И.
Приложение 4
РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)
по окончании второго года деятельности после преобразования Банка
Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)
|
Наименование показателей |
Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета) |
Тыс. руб. |
1 |
2 |
3 |
4 |
001 |
Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества |
2.1.1 |
|
002 |
Эмиссионный доход |
2.1.2 |
|
003 |
Стоимость безвозмездно полученного имущества |
2.1.3 |
|
004 |
Часть фондов кредитной организации |
2.1.4 |
|
005 |
Часть прибыли текущего года |
2.1.5 |
|
006 |
Часть фондов, сформированная в текущем году |
2.1.6 |
|
007 |
Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги |
2.1.7 |
|
008 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) |
2.1.8 |
|
009 |
Дополнительные собственные средства – часть счета 10704 |
2.1.9 |
|
010 |
Часть прибыли предшествующих лет |
2.1.10 |
|
011 |
ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО: |
С 1 по 10 |
|
012 |
Нематериальные активы |
2.2.1 |
|
013 |
Собственные выкупленные акции |
2.2.2 |
|
014 |
Непокрытые убытки предшествующих лет |
2.2.3 |
|
015 |
Убыток текущего года |
2.2.4 |
|
016 |
ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО: |
11 – (12+ … + 15) |
|
|
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ |
|
|
017 |
Прирост стоимости имущества за счет переоценки |
3.1 |
|
018 |
Часть резервов на возможные потери по ссудам |
3.2 |
|
019 |
Фонды, сформированные в текущем году (или их часть) |
3.3 |
|
020 |
Прибыль текущего года (или ее часть) |
3.3 |
|
021 |
Субординированный кредит (заем, депозит) |
3.5 (3.5.4) |
|
022 |
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества |
3.6 |
|
023 |
Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным |
3.7 |
|
024 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) |
3.7(1) |
|
025 |
Прибыль предшествующего года (или ее часть) |
3.8 |
|
026 |
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) ИТОГО: |
с 17 по 25 |
|
027 |
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений |
3.10 |
|
028 |
Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью |
3.9 |
|
029 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом) |
3.9 (1) |
|
030 |
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО: |
с 27 по 29 |
|
031 |
Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска |
4.1 |
|
032 |
Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги |
4.2 |
|
033 |
Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней |
4.3 |
|
034 |
Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов |
4.4 |
|
035 |
Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам |
4.5 |
|
036 |
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ |
16+30-(31++35) |
|
037 |
Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 |
5.1 |
|
038 |
Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками |
5.2 |
|
039 |
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). ИТОГО: |
36-(37+38) |
|
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
Приложение 5
РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)
по окончании третьего года деятельности после преобразования Банка
Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)
|
Наименование показателей |
Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета) |
Тыс. руб. |
1 |
2 |
3 |
4 |
001 |
Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества |
2.1.1 |
|
002 |
Эмиссионный доход |
2.1.2 |
|
003 |
Стоимость безвозмездно полученного имущества |
2.1.3 |
|
004 |
Часть фондов кредитной организации |
2.1.4 |
|
005 |
Часть прибыли текущего года |
2.1.5 |
|
006 |
Часть фондов, сформированная в текущем году |
2.1.6 |
|
007 |
Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги |
2.1.7 |
|
008 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) |
2.1.8 |
|
009 |
Дополнительные собственные средства – часть счета 10704 |
2.1.9 |
|
010 |
Часть прибыли предшествующих лет |
2.1.10 |
|
011 |
ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО |
С 1 по 10 |
|
012 |
Нематериальные активы |
2.2.1 |
|
013 |
Собственные выкупленные акции |
2.2.2 |
|
014 |
Непокрытые убытки предшествующих лет |
2.2.3 |
|
015 |
Убыток текущего года |
2.2.4 |
|
016 |
ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО |
11 – (12+ … + 15) |
|
|
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ |
|
|
017 |
Прирост стоимости имущества за счет переоценки |
3.1 |
|
018 |
Часть резервов на возможные потери по ссудам |
3.2 |
|
019 |
Фонды, сформированные в текущем году (или их часть) |
3.3 |
|
020 |
Прибыль текущего года (или ее часть) |
3.3 |
|
021 |
Субординированный кредит (заем, депозит) |
3.5 (3.5.4) |
|
022 |
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества |
3.6 |
|
023 |
Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным |
3.7 |
|
024 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) |
3.7(1) |
|
025 |
Прибыль предшествующего года (или ее часть) |
3.8 |
|
026 |
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) ИТОГО: |
с 17 по 25 |
|
027 |
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений |
3.10 |
|
028 |
Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью |
3.9 |
|
029 |
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом) |
3.9 (1) |
|
030 |
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО |
с 27 по 29 |
|
031 |
Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска |
4.1 |
|
032 |
Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги |
4.2 |
|
033 |
Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней |
4.3 |
|
034 |
Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов |
4.4 |
|
035 |
Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам |
4.5 |
|
036 |
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ |
16+30-(31++35) |
|
037 |
Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 |
5.1 |
|
038 |
Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками |
5.2 |
|
039 |
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). ИТОГО: |
36-(37+38) |
|
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
Приложение 6
РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС «Лекс-Банка» (ОАО) НА ПЕРВЫЕ ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тыс. руб.
АКТИВ |
доля в сумме активов (%) |
На 01.01.02 г. |
доля в сумме активов (%) |
На 01.01.03 г. |
Темпы Прироста за год (%) |
доля в сумме активов (%) |
На 01.01.04 г. |
Темпы прироста за год (%) |
|
1 |
Касса
|
3,5 |
|
3,7 |
|
30,0 |
3,8 |
|
30 |
2 |
Корреспондентский счет в Центральном банке РФ |
28,2 |
|
27,2 |
|
18,4 |
27,0 |
|
26,4 |
3 |
Обязательные резервы, депонируемые в Центральном банке Российской Федерации |
3,4 |
|
3,7 |
|
34,2 |
4,0 |
|
35,6 |
4 |
Средства на корреспондентских счетах |
20,4 |
|
21,7 |
|
31,3 |
22,4 |
|
31,5 |
5 |
Кредиты, которые будут выданы (всего): в том числе: |
35,0 |
|
35,2 |
|
23,8 |
33,9 |
|
22,5 |
|
Краткосрочные кредиты |
35,0 |
|
35,2 |
|
23,8 |
33,9 |
|
22,5 |
|
из них другим кредитным организациям |
10,6 |
|
10,6 |
|
22,4 |
10,1 |
|
21,7 |
6 |
Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли |
0,2 |
|
0,3 |
|
103,3 |
0,4 |
|
39,5 |
7 |
Основные средства и хозяйственные затраты |
2,6 |
|
2,3 |
|
8,3 |
3,3 |
|
84,6 |
8
|
Дебиторы |
4,1 |
|
2,3 |
|
-30,5% |
1,2 |
|
-34,5 |
9 |
Отвлеченные средства за счет прибыли |
2,6 |
|
3,6 |
|
70,8 |
4,0 |
|
41,4 |
БАЛАНС |
100,0 |
|
100,0 |
|
23,1 |
100,0 |
|
27,1 |
ПАССИВ |
доля в сумме пассивов (%) |
На 01.01.02 г. |
доля в сумме пассивов (%) |
На 01.01.03 г. |
темпы прироста за год (%) |
доля в сумме пассивов (%) |
На 01.01.04 г. |
Темпы Прироста за год (%) |
|
1 |
Уставный капитал В том числе – основные средства |
39,0 |
|
33,4 |
|
5,6 |
30,4 |
|
15,8 |
2 |
Резервный фонд |
1,9 |
|
3,3 |
|
111,1 |
4,6 |
|
73,7 |
3 |
Другие фонды |
0,2 |
|
0,2 |
|
22,1 |
0,3 |
|
36,2 |
4 |
Счета кредитных организаций-корреспондентов |
15,3 |
|
16,4 |
|
31,3 |
16,7 |
|
29,9 |
5 |
Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах |
32,1 |
|
33,9 |
|
30,0 |
34,6 |
|
30,0 |
6 |
Депозиты юридических и физических лиц |
5,3 |
|
5,6 |
|
30,0 |
5,7 |
|
30,0 |
7 |
Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций |
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Кредиторы
|
3,2 |
|
3,2 |
|
23,9 |
3,3 |
|
30,0 |
9 |
Созданные резервы |
0,4 |
|
0,4 |
|
31,9 |
0,4 |
|
25,1 |
10 |
Прибыль
|
2,6 |
|
3,6 |
|
70,8 |
4,0 |
|
41,5 |
|
БАЛАНС |
100,0 |
|
100,0 |
|
23,1 |
100,0 |
|
27,1 |
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
Приложение 7
ПЛАН ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И ПРИБЫЛИ «Лекс-Банка» (ОАО)
НА ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тыс. руб.
ДОХОДЫ |
На 01.01.2002 г. |
На 01.01.2003 г. |
На 01.01.2004 г. |
||||||
Доля в сумме доходов (%) |
Сумма |
Доля в сумме доходов (%) |
Сумма |
Темпы роста показателя за год |
Доля в сумме доходов (%) |
Сумма |
Темпы роста показателя за год |
||
1 |
Проценты, которые кредитная организация предполагает получить, - всего |
43,0 |
|
37,3 |
|
49,9 |
32,8 |
|
49,1 |
|
в том числе: - по краткосрочным кредитам |
43,0 |
|
37,3 |
|
49,9 |
32,8 |
|
49,1 |
|
из них: - от других кредитных организаций |
4,6 |
|
4,1 |
|
53,1 |
2,9 |
|
21,7 |
|
- по долгосрочным кредитам |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
из них: - от других кредитных организаций |
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Доходы (дивиденды), которые кредитная организация предполагает получить по ценным бумагам и долям участия |
0,2 |
1 000 |
0,3 |
|
100,0 |
0,3 |
|
50,0 |
3 |
Доходы от операций на валютном рынке |
32,0 |
137 576 |
30,3 |
|
63,0 |
32,7 |
|
83,0 |
4 |
Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить |
21,5 |
92 540 |
25,6 |
|
104,4 |
26,4 |
|
74,9 |
5 |
Прочие доходы, - всего в том числе: |
3,3 |
|
6,5 |
|
236,6 |
7,8 |
|
104,4 |
|
- доходы от купли-продажи ценных бумаг др. имущества, положительные результаты переоценки цен бумаг, др. имущества |
1,4 |
|
4,3% |
|
416,3 |
6,5 |
|
158,2 |
ВСЕГО ДОХОДОВ |
100,0 |
|
100,0 |
|
72,1 |
100,0 |
|
69,5 |
|
РАСХОДЫ |
На 01.01.02 г. |
На 01.01.03 г. |
На 01.01.04 г. |
|
|||||||||||||||||||
Доля в сумме расходов (%) |
Сумма (тыс. руб.) |
Доля в сумме расходов (%) |
Сумма (тыс. руб.) |
Темпы роста показателя за год (%) |
Доля в сумме расходов (%) |
Сумма (тыс. руб.) |
Темпы роста показателя за год (%) |
|
||||||||||||||||
1 |
Проценты, которые кредитная организация должна уплатить - за пользование межбанковскими кредитами |
5,3
0,3 |
|
4,1
0,3 |
|
31,2
50,0 |
2,8
0,2 |
|
22,9
0,0 |
|
||||||||||||||
|
- по расчетным, текущим счетам юридических и физич. лиц |
0,1 |
|
0,1 |
|
90,4 |
0,1 |
|
250,0 |
|
||||||||||||||
|
- по депозитам юридических и физических лиц |
2,3 |
|
1,7 |
|
28,6 |
1,1 |
|
22,2 |
|
||||||||||||||
|
- по выпущенным долговым обязательствам |
2,7 |
|
2,0 |
|
30,0 |
1,4 |
|
20,0 |
|
||||||||||||||
2 |
Расходы по операциям на валютном рынке |
30,2 |
|
22,7 |
|
30,0 |
16,4 |
|
30,0 |
|
||||||||||||||
3 |
Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить |
8,7 |
|
11,3 |
|
124,4 |
13,7 |
|
120,0 |
|
||||||||||||||
4 |
Износ основных средств, который кредитная организация |
0,4 |
|
0,2 |
|
8,3 |
0,1 |
|
7,7 |
|
||||||||||||||
предполагает начислить |
|
|||||||||||||||||||||||
5 |
Другие операционные и прочие расходы, - всего в том числе: |
8,8 |
|
12,0 |
|
134,9 |
15,1 |
|
127,9 |
|
||||||||||||||
резервы |
5,8 |
|
4,4 |
|
31,9 |
3,1 |
|
25,1 |
|
|||||||||||||||
|
Расходы от купли-продажи ценных бумаг. др. имущества, отрицательные результаты переоценки цен бумаг, др. имущества |
1,2 |
|
2,0 |
|
200,0 |
3,4 |
|
200,0 |
|
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||||||||||
|
Расходы на содержание аппарата управления |
46,6 |
|
49,8 |
|
84,2 |
51,8 |
|
87,9 |
|
||||||||||||||
6 |
в том числе: предполагаемая арендная плата |
2,7 |
|
1,9 |
|
20,0 |
1,3 |
|
20,0 |
|||||||||||||||
|
ВСЕГО РАСХОДОВ |
100,0 |
|
100,0 |
|
72,6 |
100,0 |
|
80,3 |
|||||||||||||||
|
|
01.01.02 г. |
01.01.03 г. |
01.01.04 г. |
1 |
Балансовая прибыль В том числе Прибыль направляемая в бюджет |
|
|
|
2 |
Чистая прибыль |
|
|
|
3 |
В том числе отчисления от чистой прибыли |
|
|
|
4 |
Резервный фонд |
|
|
|
5 |
Фонд накопления |
|
|
|
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
1 Источник: «Бюллетень Центрального банка Российской Федерации» №3(4), март 2001
1 См. доклад специалистов Центра развития С.В.Алексашенко, Н.В.Акидинова, А.Н.Клепач и др. «Российская Банковская система: пути и перспективы восстановления», подготовленный по заказу Бюро экономического анализа. – Сборник по итогам Международной научной конференции «Инвестиционный климат и перспективы экономического роста в России». В двух книгах/отв. редактор Е.Г.Ясин – М.: ГУ ВШЭ, 2001. – 272 с.
2 «Бюллетень Банковской статистики» №3 (4), март 2001года
[1] В таблицу включены данные как по счетам в рублях, так и по валютным счетам
1 См. расчет собственных средств (капитала) Банка выше
[2] В таблицу включены данные как по счетам в рублях, так и по валютным счетам