3.1.1.  Прогноз экономических показателей                                                           

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 
34 35 

 

При планировании будущей деятельности, подготовке расчетного баланса, плана доходов и расходов на последующие три года деятельности был сделан прогноз следующих основных экономических параметров:

 

Таблица 9. Прогноз изменения экономических параметров

 

Первый год

Второй год

Третий год

Ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации (средняя за год)

20%

22%

25%

Ставка привлечения ресурсов (в зависимости от сроков, сумм и др. условий)

10-12%

12-14%

15-17%

Ставка размещения ресурсов (в зависимости от сроков, сумм и др. условий)

11-14%

13-15%

16-18%

Курс рубля к доллару США (средний за год)

29

31

33

Ставка налога на доходы по Государственным ценным бумагам, удерживаемый у источника

 

15%

 

15%

 

15%

Ставка налога на прибыль

43%

43%

43%

 

Предполагаемые виды налогов и ставки налогообложения на 3 предстоящих года деятельности Банка:

Ставка налога на прибыль составит 43%

Ставка налога на доход по государственным ценным бумагам составит  15%.

Ставка налога на добавленную стоимость – 20%

Ставка налога на пользователей автодорог – 1%

Ставка налога на имущество – 1%

Ставка налога на рекламу – 5%

Ставка налога на доходы физических лиц по оплате труда – 13%

Ставка налога на доходы физических лиц с материальной выгоды – 35%

Ставка налога с продаж – 5%

Единый социальный налог  составит 35,6% от общего фонда оплаты труда.

Предполагаемое среднегодовое значение ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России, будет находиться в интервале от 20 до 25% на протяжении всего периода планирования.

При наименее оптимистичном прогнозе темпов инфляции в планируемый период предполагается, что в среднесрочной перспективе темпы инфляции составят 10 % в год.

Прогнозные курсы иностранных валют на предстоящие 3 года:

По состоянию на 01.01.2002 г. – 31 рубль за 1 доллар США. Среднегодовой курс в 2001 году -–29,7 рублей;

По состоянию на 01.01.2003 г. – 32 рубля за 1 доллар США. Среднегодовой курс в 2002 г.  31,6 рублей;

По состоянию на 01.01.2004 г. – 34 рубля за 1 доллар США. Среднегодовой курс в 2003 году – 33,1 рубль.

С целью ограничения валютного риска открытая валютная позиция будет формироваться в рамках лимитов, устанавливаемых Центральным банком Российской Федерации. Исходя из существующих требований расчетная открытая позиция Банка (с учетом филиалов) составит:

Прогноз открытой валютной позиции Банка (с учетом деятельности филиалов) представлен в таблице 10. Согласно нормативам, установленным Центральным банком Российской Федерации, величина открытой валютной позиции Банка не должна превышать 10% от величины собственных средств (капитала)1. В планируемом финансовом периоде расчетная открытая позиция Банка составит:

 

Таблица 10. Расчет величины открытой валютной позиции

Дата

Собственные средства (капитал) Банка (тыс. руб.)

Размер ОВП 

(тыс. руб.)

Лимит открытой валютной позиции, в процентах от суммы капитала Банка

01.01.02 г

 

От х до х

От 2 до 10 %

01.01.03 г

 

От х до х

От 2 до 10 %

01.01.04 г

 

От х до х

От 2 до 10 %