§ 2. Неустойка

1. Неустойка (штраф, пеня) относится к наиболее распространен­ным способам обеспечения исполнения обязательств и к наиболее часто применяемой на практике мере имущественной ответственности. Она представляет собой определенную законом или договором денеж­ную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае не­исполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частнос­ти, в случае просрочки исполнения (ст. 330 ГК).

Широкое распространение неустойки объясняется ее высоким сти­мулирующим воздействием на должника, а также тем, что она пред­ставляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кре­дитора. Эти свойства неустойки связаны с такими присущими ей чер­тами, как: а) предопределенность размера неустойки, точно известного сторонам уже в момент возникновения обязательства; б) возможность взыскания неустойки за сам факт нарушения обязательства независи­мо от того, причинены ли убытки кредитору и без необходимости их доказывания (п. 1 ст. 330 ГК); в) возможность для сторон по своему усмотрению (с учетом ограничений, установленных для законной не­устойки) варьировать размер неустойки, порядок ее исчисления и со­отношения с ней права на возмещение убытков в зависимости от харак­тера и тяжести нарушения.

Неустойка согласно п. 1 ст. 330 ГК обеспечивает обязательство между должником и кредитором, т.е. гражданско-правовое обязатель­ство. Поэтому не могут рассматриваться в качестве неустойки различ­ного рода штрафы, устанавливаемые в качестве санкции за неисполне­ние обязанностей, вытекающих из правоотношений, которые не явля-

1 См.: Статья 31 Положения о переводном и простом векселе. Приложение к поста­новлению Президиума Верховного Совета РСФСР от 24 июня 1991 г. (ВВС РСФСР. 1991. №31. Ст. 1024).

417

ются гражданско-правовыми — налоговых и других финансовых или административных отношений. Порядок исчисления денежной суммы, составляющей неустойку, может быть различным: в виде процентов от суммы договора или его неисполненной части; в кратном отношении к сумме неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства;

в твердой сумме, выраженной в денежных единицах, и т.д.

2. Виды -неустойки. Общим, родовым понятием неустойки обнима­ются и такие ее разновидности, как пеня и штраф. Кроме того, иногда в правовых актах устанавливается собственно неустойка, т.е. «неустой­ка» в узком смысле слова. Однако ни Гражданский кодекс, ни другие правовые акты не позволяют дать точное определение юридической природы каждого из этих видов неустойки. Можно лишь отметить, что штраф определяется обычно в твердой денежной сумме'. Пеня приме­няется при просрочке исполнения обязательства и начисляется непре­рывно за каждый день просрочки в течение определенного времени или всего периода просрочки. Как правило, она определяется в процентах по отношению к сумме обязательства (например, за просрочку внесе­ния квартплаты и оплаты коммунальных услуг установлена пеня с суммы просроченных платежей в размере одного процента за каждый день просрочки2). Неустойка (в узком смысле слова) взимается обычно за неисполнение или ненадлежащее исполнение, в том числе за про­срочку исполнения договорных обязательств. Особенность ее заключа­ется в том, что она взыскивается за каждый факт нарушения обязатель­ства и ее размер не зависит от длительности просрочки. Так, согласно п. 3 ст. 5 Закона «О поставках продукции для федеральных государст­венных нужд»^ в случае просрочки исполнения государственного кон­тракта поставщик уплачивает покупателю неустойку в размере 50 про­центов от стоимости недопоставленной продукции.

Неустойка может быть установлена или соглашением сторон (дого­ворная неустойка), или же предписанием закона, так называемая закон­ная неустойка (ст. 332 ГК). Размер, порядок исчисления, условия при­менения договорной неустойки определяются исключительно по усмот­рению сторон. Гражданский кодекс устанавливает лишь требования к форме соглашения о неустойке. Оно должно быть достигнуто в пись-

^ Так, при необоснованном уклонении поставщика, обладающего монополией на ироизнодство отдельных видов продукции, от заключения государственного контракта поставщик уплачивает иску нагелю штраф в размере стоимости продукции, определен ной в проекте контракта. См. н. 2 ст. 5 Закона РФ «О поставках продукции для федеральных государственных нужд» от 13 декабря 1994 г. (СЗ РФ. 1994. № 34. Ст. 2540).

^ См.: Постановление Совета Министров РФ «О переходе на нову ю систему оплаты жилья и коммунальных услуг и порядке предоставления гражданам компенсаций (суб­сидии) при оплате жилья и коммунальных услуг» от 22 сентября 1993 г. № 935 (САПП РФ. 1993. j\" 39. Ст. 3620).

•ч СЗ РФ. 1994, № 34. Ст. 3540.

418

мен-ной форме независимо от суммы неустойки и от формы, в какую облечено основное обязательство, которое может возникнуть и из уст­ной сделки. Несоблюдение же письменной формы влечет недействи­тельность соглашения о неустойке (ст. 331 ГК).

Законная неустойка применяется независимо от того, предусмотре­на ли обязанность ее уплаты соглашением сторон. Сфера применения законной неустойки зависит от того, в какой (диспозитивной или им­перативной) правовой норме она содержится. Если неустойка предус­мотрена императивной нормой, она подлежит безусловному примене­нию. Когда же положение о неустойке содержится в диспозитивной норме, она применяется лишь постольку, поскольку стороны своим соглашением не предусмотрели иной размер неустойки. В отношении законной неустойки в п. 2 ст. 332 ГК предусмотрено правило, согласно которому ее размер может быть изменен соглашением сторон лишь в сторону увеличения, если это не запрещено законом*.

В зависимости от соотношения права на взыскание неустойки и права на возмещение убытков законодательство различает четыре вида неустойки — зачетную, штрафную, исключительную и альтернатив­ную (ст. 394 ГК). Зачетная неустойка предусматривает взыскание ус­тановленной неустойки и, кроме того, возмещение убытков в части, не покрытой взысканной неустойкой, т.е. суммы, составляющие размер неустойки, зачитываются в счет возмещения убытков. Вместе с тем законом или договором может быть определено иное соотношение:

когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков — ис­ключительная неустойка; когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки — штрафная неустойка; когда по выбору кре­дитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки — такую неустойку называют альтернативной1. Во всех случаях, когда законом или договором не определен вид неустойки, применяется зачетная не­устойка.

Несмотря на то что размер неустойки устанавливается законом или договором, возможно снижение неустойки. Полное освобождение от уплаты неустойки не допускается. Правом уменьшения размера неус-

^ Примером такого запрета может служить правило ст. 143 УЖД СССР, содержа­щее предписание о недопустимости соглашении железной дороги с грузоотправителями, грузополучателями, пассажирами, имеющими целью изменить возложенную на них от­ветственность.

^ Так. характер исключительной неустойки, взыскиваемой вместо убытков, носит неустойка н виде штрафа, установленная в ст. 144 УЖД СССР за неподачу железной дорогой вагонов и контейнеров и за неиспользование грузоотправителем поданных ваго­нов н контейнеров. Примером штрафной неустойки служит положение н. 2 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей», согласно которому убытки, причиненные потребите­лю, подлежат возмещению в полной cvmmc сверх неустойки (пени), установленной зако­ном или договором (СЗ РФ. 1996. .\" 3. ("•г. 140).

419

тойки наделен только суд и лишь в случае, когда подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (ст. 333 ГК). К примеру, чрезмерен размер неустойки по сравнению с действительными убытками кредитора либо убытки отсутствуют пол­ностью, или незначительны по объему. Поскольку неустойка одновре­менно является мерой имущественной ответственности, то согласно п. 2 ст. 330 ГК она подлежит взысканию с должника лишь при наличии оснований для его ответственности (см. ст. 401 ГК).