5. КАТЕГОРИЯ ТРАНСАКЦИОННЫХ ИЗДЕРЖЕК
В соответствии с контрактным взглядом теории прав
собственности на общество базовой единицей как в ней, так и
в родственных ей концепциях признается акт экономического
взаимодействия, сделка, трансакция. Категория трансакции
охватывает как материальные, так и контрактные аспекты
обмена. Она понимается предельно широко и используется для
обозначения как обмена товарами, так и обмена различными
видами деятельности или юридическими обязательствами, сделок
как долговременного, так и краткосрочного характера,
требующих как детализированного документального оформления,
так и предполагающих простое взаимопонимание сторон.
Издержки по осуществлению трансакций выступают главным
фактором, определяющим структуру и динамику различных
социальных институтов.
Понятие трансакционных издержек было введено Р. Коузом в 30-
е годы в его статье "Природа фирмы" (21). Оно было
привлечено для объяснения существования таких
противоположных рынку иерархических структур, как фирма. Р.
Коуз связывал образование этих "островков сознательности" с
их относительными преимуществами в плане экономии на
трансакционных издержках. Специфику функционирования фирмы
он усматривал в подавлении ценового механизма и замене его
системой внутреннего административного контроля. С его точки
зрения, некоторые трансакции дешевле производить внутри
фирм, не прибегая к посреданичеству рынка. Трактовка Коуза
подверглась затем корректировкам и модификациям, но понятие
трансакционныхиздержек было удержано западной экономической
теорией и приобрело со временем огромную аналитическую
значимость.
К. Эрроу (10) назвал трансакционные издержки "издержками по
поддержанию экономических систим на ходу", сравнив это
понятие с понятием трения в физике: "Подобнотому, как трение
мешает движению физических объектов, распыляя энергию в
форме тепла, так и трансакционные издержки препятствуют
перемещению ресурсов к пользователям, для которыхони
представляют наибольшую ценнаость, "распыляя" полезность
этих ресурсов по ходу экономического процесса. Подобно тому,
как каждому известному физическому объекту придается такая
форма, которая способствует либо минимизации трения, либо
получению засчет него какого-либо полезного эффекта (колесо,
например, служит и тому, и другому), так фактически и любой
известный институт возникает как реакция на присутствие
трансакционных издержек и для того, по-видимому, чтобы
минимизировать их воздействие, увеличив тем самым выгоды от
обмена. Наконец, следует заметить, что экономист,
игнорирующий существование трансакционных издержек, будет
сталкиваться с такими же трудностями при объяснении
экономического поведения, с какими сталкивался бы физик,
игнорирующий факт трения при описании движения физических
объектов" (15, с. 166).
Даже простое перечисление имеющихся определений много
говорит о содержании данной категории: "издержки по обмену
правами собственности", "издержки по осуществлению и защите
контрактов", "издержки получения выгод от специализации и
разделения труда". В их составе Й. Барцель выделяет
"издержки измерения" (11), Дж. Стиглер -- "информационные
издержки" (61), О. Уильямсон -- "издержки
оппортунистического поведения" (69), М. Йенсен и У. Меклинг
-- "издержки контроля за поведением исполнителя (агента)"
(40).
Самое радикальное определение принадлежит, вероятно, С.
Чену: "В самом широком смысле слова "трансакционные
издержки" состоят из тех издержек, существование которых
невозможно себе представить в экономике Робинзона Крузо"
(18, с. 52). Поскольку процесс производства и от Робинзона
Крузо требует известных затрат, то, значит, в экономике с
двумя и более участниками трансакционными издержками следует
считать все затраты сверх и помимо собственных издержек
производства [9]. Итак, чем сильнее в экономике
интенсивность обмена, тем выше при прочих равных условиях
уровень трансакционных издержек.
Каковы же их основные формы? В западной литературе обычно
выделяются пять классов издержек трансакции, хотя, отметим,
никакой общепринятой классификации не существует.
1. Издержки поиска информации. Перед тем, как будет
совершена сделка или заключен контракт, нужно располагать
информацией о том, где можно найти потенциальных покупателей
и продавцов соответствующих товаров и факторов производства,
каковы сложившиеся на данный момент цены. Издержки такого
рода складываются из затрат времени и ресурсов, необходимых
для ведения поиска, а также из потерь, связанных с
неполнотой и несовершенством приобретаемой информации.
2. Издержки ведения переговоров. Рынок требует отвлечения
значительных средств на проведение переговоров об условиях
обмена, на заключение и оформление контрактов. Основной
инструмент экономии такого рода затрат -- стандартные
(типовые) договоры.
3. Издержки измерения. Любой продукт или услуга -- это
комплекс характеристик. В акте обмена неизбежно учитываются
лишь некоторые из них, причем точность их оценки (измерения)
бывает чрезвычайно приблизительной. Иногда интересующие
качества товара вообще неизмеримы и для их оценки приходится
пользоваться суррогатами (например, судить о вкусе яблок по
их цвету). Измерение -- это квантификация информации:
"Фактически никакой товар, предлагаемый на продажу, не
свободен от издержек по измерению его свойств" (11, с. 28).
Сюда относятся затраты на соответствующую измерительную
технику, на проведение собственно измерения, на
осуществление мер, имеющих целью обезопасить стороны от
ошибок измерения и, наконец, потери от этих ошибок. Издержки
измерения растут с повышением требований к точности.
Громадная экономия издержек измерения была достигнута
человечеством в результате изобретения стандартов мер и
весов. Кроме того, целью экономии этих издержек обусловлены
такие формы деловой практики, как гарантийный ремонт,
фирменные ярлыки, приобретение партий товаров по образцам и
т. д.
4. Издержки спецификации и защиты прав собственности. В эту
категорию входят расходы на содержание судов, арбитража,
государственных органов, затраты времени и ресурсов6
необходимых для восстановления нарушенных прав, а также
потери от плохой их спецификации и ненадежной защиты.
Некоторые авторы (Д. Норт) добавляют сюда же затраты на
поддержание в обществе консенсусной идеологии, поскольку
воспитание членов общества в духе соблюдения общепринятых
неписаных правил и этических норм является гораздо более
экономным способом защиты прав собственности, чем
формализованный юридический контроль.
5. Издержки оппортунистического поведения. Это самый скрытый
и, с точки зрения экономической теории, самый интересный
элемент трансакционных издержек. Сам термин --
"оппортунистическое поведение" -- был введен О. Уильямсоном.
Оппортунистическим считается поведение, уклоняющееся от
условий контракта. Сюда относят различные случаи лжи,
обмана, бездельничанья на работе и т. д. Издержки этого типа
возникают из-за асимметрии информации и связаны с
трудностями точной оценки пост-контрактного поведения
другого участника сделки. Максимизирующие полезность
индивидуумы всегда будут уклоняться от условий договора (т.
е. предоставлять услуги меньшего объема или худшего
качества) в тех пределах, в каких это не угрожает их
экономической безопасности.
Различают ве основных формы оппортунистического поведения.
Первая носит название "морального риска". "Моральный риск"
возникает тогда, когда в договоре одна сторона полагается на
другую, а получение действительной информации о ее поведении
требует больших издержек или вообще невозможно. Самая
распространенная разновидность оппортунистического поведения
такого рода -- "отлынивание" (shirking), когда агент
работает с меньшей отдачей, чем от него требуется по
договору. Особенно удобная почва для "отлынивания" создается
в условиях совместного труда целой группой, или, как
называли это А. Алчян и Г. Демсец, "командой" (6). Например,
как выделить личный вклад каждого работника в совокупный
итог деятельности "команды" завода или правительственного
учреждения? Приходится использовать суррогантые измерения и,
скажем, судить о производительности многих работников не по
результату, а по затратам (вроде продолжительности труда),
но и эти показатели сплошь и рядом оказываются неточными.
При асимметрии информации (подчиненный точно знает, сколько
им вложено труда, а руководитель лишь приблизительно)
существуют и стимулы, и возможности для работы с меньшей
отдачей.
Если личный вклад каждого агента в общий результат
измеряется с большими ошибками, то его вознаграждение будет
слабо связано с действительной эффективностью его труда.
Отсюда -- отрицательные стимулы, подталкивающие к
"отлыниванию". Если информация о действительном поведении
агента является дорогостоящей, то тогда в известных границах
он будет действовать бесконтрольно, следуя своим собственным
интересам, далеко не во всем совпадающим с интересами
руководителей. Отсюда -- возможность "отлынивать" (в
пределах безопасности). Поэтому и в частных фирмах, и в
правительственных учреждениях создаются специальные сложные
и дорогостоящие структуры, в задачи которых входят контроль
за поведением агентов, обнаружение случаев оппортунизма,
наложение наказаний и т. д. Сокращение издержек
оппортунистического поведения -- главная функция
значительной части управленческого аппарата различных
организаций.
Вторая форма оппортунистического поведения --
"вымогательство" (holding-up). Возможности для него
появляются тогда, когда несколько производственных факторов
длительное время работают в тесной кооперации и настолько
"притираются" друг к другу, что каждый становится
незаменимым, "уникальным" для остальных членов "команды".
Это значит, что если какой-то фактор решит покинуть
"команду", то остальные участники кооперации не смогут найти
ему эквивалентной замены на рынке и понесут невосполнимые
потери. Поэтому у собственников уникальных (по отношению к
данной группе участников) ресурсов возникает возможность для
"шантажа" в форме угрозы выхода из "команды". Даже когда
"вымогательство" остается только возможностью, оно всегда
оказывается сопряжено с реальными потерями. Во-первых,
учитывая угрозу "вымогательства", участники "команды" будут
избегать долговременных инвестиций. Во-вторых, чтобы
застраховать себя от этой опасности, они будут стремиться
заключить долговременные контракты, оговаривая в них условия
выхода из "команды", штрафные санкции за преждевременные
выходы и т. д. (Самая радикальная форма защиты от
"вымогательства" -- превращение взаимозависимых
(интерспецифических) ресурсов в совместно владеемое
имущество, интеграция собственности в виде единого для всех
членов "команды" пучка правомочий (8, с. 70).)
Некоторые категории трансакционных издержек являются
предварительными и относятся к моменту до совершения сделки
(сбор информации), некоторые приходятся на момент ее
осуществления (переговоры и оформление контракта), некоторые
носят пост-контрактный характер (меры безопасности против
оппортунистического поведения, меры по восстановлению
нарушенных прав собственности).
Важнейшей характеристикой трансакционных издержек считается
то, что они допускают значительную экономию на масштабах:
"Трансакционный сектор, в отличие от производства
промышленных или сельскохозяйственных товаров, подвержен
экономии на масштабах, т. е. по мере того, как объем выпуска
в секторе увеличивается, удельные издержки на одну сделку
падают" (52, с. 93). Постоянные компоненты есть во всех
видах трансакционных издержек: когда информация собрана, ею
может пользоваться любое количество потенциальных продавцов
и покупателей; договоры стандартизируются; стоимость
разработки законодательства или административных процедур не
зависит от того, какое число лиц подпадает под действие:
"Однажды установленные, права собственности могут почтви
бесконечно распространяться на другие районы с малыми
дополнительными издержками" (52, с. 94). Поэтому растущая
"рыночность" хозяйства может увеличивать душевой доход
населения даже при отсутствии технического прогресса за счет
экономии трансакционных издержек на масштабах рынка.
Как уже было отмечено, трансакционные издержки --
центральная объясняющая категория теории прав собственности
и родственных ей концепций. Их сторонники рассматривают
любые социальные институты как средства по экономии
трансакционных издержек. Всякой экономической организации
соответствует особая конфигурация трансакционных издержек.
Именно относительными различиями в уровнях и структуре
издержек трансакции объясняют теоретики прав собственности
все многообразие форм хозяйственной и социальной жизни.
Альтернативные экономические институты, как утверждается,
обладают сравнительными преимуществами в экономии на разных
категориях трансакционных издержек и их сосуществование
связано как раз с этим. Так, механизм рыночной координации
сравнительно эффективнее в экономии информационных издержек;
такие организации, как фирма, дают большой выигрыш в том,
что касается идержек по ведению переговоров; вместе с тем
иерархические структуры -- благодатная почва для
оппортунистического поведения: "В общем, рыночные институты
имеют тенденцию к экономии на издержках оппортунизма, тогда
как административные институты имеют тенденцию к экономии на
издержках ведения переговоров. Их воздействия на издержки по
защите прав собственности более амбивалентны. В то время как
рыночные институты имеют большое преимущество благодаря
самозаинтересованности агентов в защите прав собственности,
административным решениям может благоприятствовать экономия
на масштабах" (52, с. 537).
Исследовательская стратегия теоретиков прав собственности
обычно сводится к сравнению альтернативных механизмов
координации экономической деятельности и объяснению
нетрадиционных видов деловой практики вариациями в
трансакционных издержках. Упор на сопоставительном анализе
связан с тем, что, по общему признанию, трансакционные
издержки не поддаются прямому измерению. Единственную
попытку количественно оценить их уровень на материале
экономики США предприняли Дж. Уоллис и Д. Норт (66).
Основой анализа является введенное ими различение между
"трансформационными" (связанными с физическим воздействием
на предмет) и трансакционными издержками: "Трансформационные
издержки есть издержки, связанные с превращением затрат в
готовую продукцию, издержки по осуществлению
трансформационной функции" (66, с. 97). И трансформационные,
и трансакционные издержки признаются производительными. Их
поведенческое подобие предполагает, что экономические агенты
стремятся минимизировать общую сумму тех и других издержек,
а значит, не делают между ними различия. И функция
трансформации, и функция трансакции требует реальных затрат:
"Трансакционные издержки зависят от затрат труда, земли,
капитала и предпринимательского таланта, которые
используются в процессе рыночного обмена" (66, с. 97). В
определенных пределах две эти категории издержек
взаимозаменяемы.
Для определения издержек трансакции Дж. Уоллис и Д. Норт
пользуются следующим критерием: с точки зрения потребителя,
этими издержками являются все его затраты, стыоимость
которых не входит в цену, уплачиваемую им продавцу; с точки
зрения продавца, этими издержками являются все его затраты,
которые он не нес бы, если бы "продавал" товар самому себе.
Например, при покупке дома трансакционные издержки
покупателя будут определяться наймом юриста, временем,
затраченным на осмотр домов, сбором информации о ценах,
уплатой пошлины при юридическом оформлении сделки и т. д.
Для продавца такие издержки будут состоять из расходов на
рекламу, найм агента по продаже недвижимости, затрат времени
при показе дома и т. д. При этом акт купли-продажи может
вызывать вторичные сделки и на стороне покупателя, и на
стороне продавца: скажем, найм юриста или найм агента по
продаже недвижимости. Поэтому в составе трансакционных
издержек авторы выделяют рыночный компонент. Ту часть
издержек, которая получает явную стоимостную оценку на
рынке, они называют "трансакционными услугами".
На этой основе ими был произведен расчет динамики доли
трансакционного сектора в экономике США (табл. 1).
Таблица 1
Доля трансакционного сектора в валовом национальном продукте
США, 1870--1970 гг. (%%)*
Годы Частный трансак- Государственный трансак- Всего
ционный сектор ционный сектор
1870 22,49 3,60 26,09
1880 25,27 3,60 28,87
1890 29,12 3,60 32,72
1900 30,43 3,67 34,10
1910 31,51 3,66 35,17
1920 35,10 4,87 39,98
1930 38,19 8,17 46,35
1940 37,09 6,60 43,69
1950 40,30 10,95 51,25
1960 41,30 14,04 55,35
1970 40,80 13,90 54,71
----------
*/ Общий объем трансакционных издержек складывается из двух
частей. Во-первых, это услуги "трансакционного сектора" (в
его состав включаются отрасли, "продукция" которых
рассматривается как целиком имеющая трансакционное
назначение -- оптовая и розничная торговля, страхование,
банковское дело и т. д.). Во-вторых, это трансакционные
услуги, но оказываемые внутри "трансформационного сектора".
Для их стоимостной оценки авторы воспользовались величиной
фонда компенсации труда непроизводственных работников
соответствующих отраслей. (Условно говоря, это затраты на
"аппарат управления" в промышленности, сельском хозяйстве и
других подразделениях "тррансформационного комплекса".)
Граница между двумя выделенными секторами проводится
авторами скорее гадательно, чем исходя из каких-то ясных
критериев, что, впрочем, признают и они сами. Достаточно по-
иному решить вопрос об отнесении какой-либо группы отраслей
(например, включить транспорт в состав "трансакционного
сектора"), чтобы результаты анализа резко изменились.
Источник: (66, с. 121).
Согласно полученным оценкам, доля трансакционных услуг,
оказываемых частным сектором, в ВНП США увеличилась с 23% в
1870 г. до 41% в 1970 г., оказываемых государством -- с 3,6%
в 1870 г. до 13,9% в 1970 г., что в сумме составило рост с
26,1% до 54,7%. Часть этого роста в течение столетия была
отражением передвижки трансакционных затрат из внерыночной
сферы на рынок, но друга часть представляла реальное
инвестирование ресурсов.
Расширение трансакционного сектора Дж. Уоллис и Д. Норт
называют "структурным сдвигом первостепенной важности" (66,
с. 123). Дело в том, что снижение трансакционных издержек в
расчете на одну сделку (т. е. их удельного уровня) открывает
путь дальнейшему углублению специализации и разделения
труда: "...ресурсы общества, направляемые на спецификацию и
защиту прав собственности, были настолько эффективны, что
это сделало возможным гигантский расцвет контрактных форм,
которые заполнили нашу современную экономику и которые
являются ключом к объяснению контраста между высокоразвитыми
странами и странами "третьего мира" (66, с. 122).
Дж. Уоллис и Д. Норт выделяют три фактора, лежавших в основе
повышения удельного веса трансакционного сектора в экономике
США: "С нашей точки зрения,.. трансакционный сектор рос по
трем главным причинам: углубление специализации и разделения
труда; технический прогресс в промышленности и транспорте,
сопровождавшийся увеличением размера фирм, и усиление роли
правительства в его отношениях с частным сектором" (66, с.
123).
1) Значение затрат по спецификации и правовой защите
контрактов возрастало по мере расширения рынка и усиления
процесса урбанизации. На смену личному обмену между хорошо
знающими друг друга контрагентами пришел обезличенный обмен,
который требует детального определения условий сделки и
разработанных механизмов правовой защиты. Снижение удельного
уровня трансакционныхиздержек началось в середите XIX в. в
связи с развитием сети железных дорог, что подготовило почву
для урбанизации населения и расширения рынков. Последствия
большего товарного разнообразия и ослабления личных
контактов выразилось в том, что экономические агенты
увеличили свои расходы на поиск и обработку рыночной
информации.
2) Использование капиталоемких технологий оправдано только
при достаточно значительных масштабах производства, что
требует ритмичного поступления сырья и материалов и
налаженной системы сбыта. Сокращение издержек и повышение
скорости транспортировки сделали возможным переход к таким
крупным организациям. Благодаря этому больший поток
трансакций стал осуществляться не только через рынок, но и
непосредственно внутри фирм.
3) Произошло снижение издержек по оказанию давления на
политическую власть в целях перераспределения прав
собственности, чем и было предопределено непрерывное
нарастание государственного вмешательства в экономику. (В
частности, Дж. Уоллис и Д. Норт обращают внимание на
повысившееся значение законодательных комиссий Конгресса США
и расширение полномочий исполнительной власти.) Бремя,
которое вынуждена нести экономика из-за усилившегося
государственного активизма, стало неизмеримо тяжелей.
Анализ Дж. Уоллиса и Д. Норта интересен тем, что он
вскрывает всю неоднозначность источников расширения
трансакционного сектора. Его рост может происходить: 1) при
простом перемещении трансакционных услуг из внерыночной
сферы на рынок; 2) при снижении стоимости единичной
трансакции (за счет экономии на масштабах или лучшей
спецификации и защиты прав собственности государством), если
эластичность спроса на трансакционные услуги по цене выше 1;
3) при постоянной или повышающейся удельной стоимости
трансакционных услуг, если это повышение перекрывается
экономией на идержках производства в "трансформационном"
секторе в результате научно-технического прогресса; 4) при
удорожании процесса обмена вследствие неэффективного
перераспределения прав собственности, осуществляемого
государством.
Таким образом, роль государства оказывается противоречивой:
оно способно быть причиной и упадка, и процветания нации. Но
границы его возможностей как в том, так и в другом качестве
будут неодинаковы в условиях различных правовых режимов
собственности.