КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ПРЕСТУПНОСТИ В СФЕРЕ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Одним из негативных обстоятельств, которое в значительной мере дестабилизирует в настоящее время общество и подрывает экономическую безопасность государства, является высокий уровень преступности в области финансовой деятельности.
© Кальман А. Г., 2000.
79
Финансовая система является кровеносными сосудами развития любой экономики, и состояние преступности в этой сфере, естественно вызывает повышенное внимание общества к этой проблеме. Разбалан-сированность финансовой системы, напряженная ситуация на рынке кредитных ресурсов создали благоприятные условия для расцвета преступности в этой сфере и проявления всей гаммы финансовых преступлений. В 1997 г. в этой сфере было выявлено 6,2 тыс. преступлений, что составило в общей структуре преступности 1 % от числа зарегистрированных, из них 4,7 тыс. непосредственно в банковской системе. Количество зафиксированных фактов мошенничества с финансовыми ресурсами увеличилось в 1,5 раза и составило 1,8 тыс. преступлений.
Особенно бурный всплеск финансовой преступности был отмечен в 1997 г. По сравнению с 1996 г. число преступлений увеличилось в 1,7 раза (в том числе в банковской сфере — в 2,2 раза только за один год). Такая тенденция, к сожалению, сохранилась и в 1998 г.
В финансово-кредитной системе было выявлено по сравнению с 1997 г. на 37,1 % больше преступлений, из них в банковской системе — на 34,7%.
Необходимо обратить внимание (и это, вероятно, не тайна для многих), что криминальные структуры с самого начала развития у нас в стране рыночных отношений проявили особую заинтересованность и внимание к финансово-кредитной сфере. Конечно, этот повышенный интерес обусловлен возможностью очень быстро сделать из имеющихся денег еще большие деньги, что нашло свое отражение даже в наименовании некоторых финансовых пирамид преступного толка (например, «Быстрые деньги»). Трудно оценить вред, причиняемый деятельностью на финансовых рынках и приватизационных аукционах криминально-мафиозных структур. В Украине в настоящее время эта тенденция приобрела угрожающий для ее национальной и экономической безопасности характер. По оперативным данным, лидеры и «авторитеты» преступных
80
группировок с региональными международными связями стремятся любой ценой проникнуть на финансовые рынки, в деятельность банковских структур. Сегодня существует реальная угроза, что отдельные коммерческие банки могут перейти (а может, уже и перешли некоторые из них) под полный контроль криминалистических структур.
Уровень, интенсивность преступных проявлений в сфере банковской деятельности и неэффективность противодействия этим проявлениям со стороны правоохранительных органов свидетельствуют о том, что наша система правоохранительных органов, к сожалению, не располагает достаточной информацией о лицах, фактах и процессах, которые имеют место вокруг банковской деятельности, а также непосредственно внутри банков. Нельзя забывать и о том, что преступные посягательства в этой области носят скрытый, замаскированный характер и здесь большая проблема — в организации системы предупреждения таковых. К числу таких проявлений следует отнести инфильтрацию, т.е. внедрение в состав персонала банка представителей криминальных структур, мошенничество, шантаж, разнообразные способы силового давления, проникновение в кредитно-финансовые структуры. Поэтому правоохранительным органам необходимо учитывать все те негативные тенденции, которые существуют как вокруг банка, так и непосредственно в сфере его деятельности. Коммерческие банки являются наиболее привлекательным объектом для преступных формирований и, естественно, для деятельности в сфере экономики.
Давно назрела необходимость обсудить вопрос об ответственности за легализацию денег, добытых незаконным путем. Как известно, рабочая группа Кабинета Министров Украины включила такой состав в проект нового УК. Ведь основной формой профилактики тут является в первую очередь оперативная деятельность. Специально-криминологическое предупреждение этих преступлений крайне сложно, учитывая
81
тайный характер этой преступной деятельности и непосредственно деятельности их банков. Но, говоря об оперативно-тактических аспектах организации деятельности правоохранительных органов по предупреждению преступности в банковской сфере, следует подчеркнуть, что эти органы, прежде всего, должны оперативно реагировать как на традиционные способы преступлений в сфере банковской деятельности, так и на новые.
Общеизвестно, что в любом банке имеется своя служба безопасности. Весьма важным является постоянный обмен информацией между службами банков и государственными правоохранительными органами. Криминологические исследования показали, что формируются эти службы безопасности преимущественно из бывших работников правоохранительных органов, Службы безопасности, разведки и т.д. Преимущественно это лица, которые в прошлом добросовестно участвовали в борьбе с преступностью, а сейчас работают в коммерческих структурах, возглавляют их службы безопасности.
Таким путем усиливаются коммерческие структуры за счет бывших работников правоохранительных органов. И в этом заключается одна из сложностей в работе по выявлению криминальных структур, поскольку работники правоохранительных органов хорошо осведомлены о различных способах оперативной работы.
Если говорить о значении репрессии в сфере борьбы с экономической преступностью, то, как показывает криминологический анализ, уголовная репрессия здесь не срабатывает. Проведенный нами анализ хозяйственных преступлений показал, что из 33-х составов преступлений, предусмотренных гл. 6 УК Украины «Хозяйственные преступления», правоохранительные органы фактически не уделяют внимание 20-ти из них, т.е. 66%.
Сложность проблемы заключается в том, что преступления в области финансовой деятельности могут быть совершены внутри финансо-
82
вых процессов, т.е. посредством сговора между коммерческими структурами и банковскими, что довольно широко практикуется, в частности, при получении кредитов.
Более того, существует и масса способов вполне законного обогащения, особенно для банковских работников. Известно, что существуют определенные колебания в кредитных ставках. Работник банка, например, получает кредит в банке, вкладывает в свой банк под 350 - 360% годовых (а для посторонних лиц это может быть 30-20%), т.е. фактически за год можно прекрасно обогатиться и не совершая преступления. Это также один из способов возможного отмывания денег, полученных незаконным путем.
В заключение несколько слов о ст. 193 проекта УК Украины, которая касается легализации денежных средств, добытых незаконным путем. Как представляется, такая формулировка — «незаконным путем» — слишком расширяет уголовную репрессию. Фактически любого человека (исходя из конструкции данной статьи) можно привлечь к уголовной ответственности.
Полагаем, что необходимо все-таки установить какой-то минимальный предел контролируемой суммы отмывания этих денег, как это сделано, например, в США — 10 тыс. долларов.
Возможно, и у нас нужно установить какой-то предел. Почему? Потому что криминологические исследования показывают-, что у нас теневая экономика составляет в среднем 50% от легальной, а по некоторым отраслям еще больше. Значит, существует реальная угроза для необоснованного привлечения к уголовной ответственности по этой статье граждан Украины.
Таким образом, при конструировании новых составов об ответственности за преступления в сфере финансовой деятельности необходимо тщательно взвесить возможность уголовно-правовых средств в предупреждении этих преступлений.
83
9. Розглядаючи проблему боротьби із сфальсифікованими банкрут
ствами, слід зазначити, що одними кримінально-правовими заходами її
вирішити неможливо. Боротьба з цим явищем - проблема комплексна:
соціальна, політична, правова і моральна; її вирішення повинно відбу
ватися у всіх сферах суспільного життя. Недостатньо прийняти закон чи
указ або будь-яке разове рішення. Нерезультативність багатьох починань
пояснюється їх обмеженістю. Були лише намагання вирішувати окремі
соціальні проблеми, висмикуючи їх з системи взаємозв'язків та взаємо-
залежностей.
10. Останнім часом в Україні вийшло багато відомчих нормативних
актів, які регламентують цю діяльність, внесено доповнення до чинного
закону про банкрутство. Однак давно назріла необхідність у розробці і
прийнятті нового законодавства, у першу чергу Кримінального кодексу,
а також закону про банкрутство, які б з урахуванням ситуації в Україні
та досвіду інших країн попереджували ці явища, особливо спроби сфаль
сифікувати банкрутство.
А. В. ЛЫСОДЕД,
ассистент,
Национальная юридическая академия
Украины им. Ярослава Мудрого
(г. Харьков)