Приложение 3

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 
34 35 

РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

По окончании первого года деятельности после преобразования Банка

 

Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)

 

 

 

Наименование показателей

Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета)

 

 

Тыс. руб.

1

2

3

4

001

Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества

2.1.1

 

002

Эмиссионный доход

2.1.2

 

003

Стоимость безвозмездно полученного имущества

2.1.3

 

004

Часть фондов кредитной организации

2.1.4

 

005

Часть прибыли текущего года

2.1.5

 

006

Часть фондов, сформированная в текущем году

2.1.6

 

007

Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги

2.1.7

 

008

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)

2.1.8

 

009

Дополнительные собственные средства – часть счета 10704

2.1.9

 

010

Часть прибыли предшествующих лет

2.1.10

 

011

ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА

ИТОГО

С 1 по 10

 

012

Нематериальные активы

2.2.1

 

013

Собственные выкупленные акции

2.2.2

 

014

Непокрытые убытки предшествующих лет

2.2.3

 

015

Убыток текущего года

2.2.4

 

016

ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ

ИТОГО

11 – (12+ … + 15)

 

 

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

 

 

017

Прирост стоимости имущества за счет переоценки

3.1

 

018

Часть резервов на возможные потери по ссудам

3.2

 

019

Фонды, сформированные в текущем году (или их часть)

3.3

 

020

Прибыль текущего года (или ее часть)

3.3

 

021

Субординированный кредит (заем, депозит)

3.5 (3.5.4)

 

022

Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества

3.6

 

023

Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным

3.7

 

024

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)

3.7(1)

 

025

Прибыль предшествующего года (или ее часть)

3.8

 

026

Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной  (или дополнительной) ответственностью)

                                                    ИТОГО:

с 17 по 25

 

027

Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений

3.10

 

028

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью

3.9

 

029

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом)

3.9 (1)

 

030

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

                                                   ИТОГО:

с 27 по 29

 

031

Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска

4.1

 

032

Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги

4.2

 

033

Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней

4.3

 

034

Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов

4.4

 

035

Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам

4.5

 

036

ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ

16+30-(31++35)

 

037

Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1

5.1

 

038

Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками

5.2

 

039

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ).

                                          ИТОГО:

36-(37+38)                                                                                                  

 

 

 

Председатель Совета директоров Банка                 ________________ ИВАНОВ И.И.

 

Приложение 4

РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

по окончании второго года деятельности после преобразования Банка

 

Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)

 

 

 

Наименование показателей

Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета)

Тыс. руб.

1

2

3

4

001

Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества

2.1.1

 

002

Эмиссионный доход

2.1.2

 

003

Стоимость безвозмездно полученного имущества

2.1.3

 

004

Часть фондов кредитной организации

2.1.4

 

005

Часть прибыли текущего года

2.1.5

 

006

Часть фондов, сформированная в текущем году

2.1.6

 

007

Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги

2.1.7

 

008

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)

2.1.8

 

009

Дополнительные собственные средства – часть счета 10704

2.1.9

 

010

Часть прибыли предшествующих лет

2.1.10

 

011

ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА

ИТОГО:

С 1 по 10

 

012

Нематериальные активы

2.2.1

 

013

Собственные выкупленные акции

2.2.2

 

014

Непокрытые убытки предшествующих лет

2.2.3

 

015

Убыток текущего года

2.2.4

 

016

ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ

ИТОГО:

11 – (12+ … + 15)

 

 

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

 

 

017

Прирост стоимости имущества за счет переоценки

3.1

 

018

Часть резервов на возможные потери по ссудам

3.2

 

019

Фонды, сформированные в текущем году (или их часть)

3.3

 

020

Прибыль текущего года (или ее часть)

3.3

 

021

Субординированный кредит (заем, депозит)

3.5 (3.5.4)

 

022

Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества

3.6

 

023

Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным

3.7

 

024

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)

3.7(1)

 

025

Прибыль предшествующего года (или ее часть)

3.8

 

026

Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной  (или дополнительной) ответственностью)

                                                    ИТОГО:

с 17 по 25

 

027

Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений

3.10

 

028

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью

3.9

 

029

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом)

3.9 (1)

 

030

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

                                     ИТОГО:

с 27 по 29

 

031

Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска

4.1

 

032

Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги

4.2

 

033

Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней

4.3

 

034

Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов

4.4

 

035

Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам

4.5

 

036

ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ

16+30-(31++35)

 

037

Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1

5.1

 

038

Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками

5.2

 

039

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ).

ИТОГО:

36-(37+38)                                                                                                  

 

 

 

Председатель Совета Директоров Банка                 _______________ ИВАНОВ И.И.

 

Приложение 5

РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

по окончании третьего года деятельности после преобразования Банка

 

Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)

 

 

 

Наименование показателей

Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета)

 

 

Тыс. руб.

1

2

3

4

001

Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества

2.1.1

 

002

Эмиссионный доход

2.1.2

 

003

Стоимость безвозмездно полученного имущества

2.1.3

 

004

Часть фондов кредитной организации

2.1.4

 

005

Часть прибыли текущего года

2.1.5

 

006

Часть фондов, сформированная в текущем году

2.1.6

 

007

Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги

2.1.7

 

008

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)

2.1.8

 

009

Дополнительные собственные средства – часть счета 10704

2.1.9

 

010

Часть прибыли предшествующих лет

2.1.10

 

011

ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА

ИТОГО

С 1 по 10

 

012

Нематериальные активы

2.2.1

 

013

Собственные выкупленные акции

2.2.2

 

014

Непокрытые убытки предшествующих лет

2.2.3

 

015

Убыток текущего года

2.2.4

 

016

ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ

ИТОГО

11 – (12+ … + 15)

 

 

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

 

 

017

Прирост стоимости имущества за счет переоценки

3.1

 

018

Часть резервов на возможные потери по ссудам

3.2

 

019

Фонды, сформированные в текущем году (или их часть)

3.3

 

020

Прибыль текущего года (или ее часть)

3.3

 

021

Субординированный кредит (заем, депозит)

3.5 (3.5.4)

 

022

Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества

3.6

 

023

Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным

3.7

 

024

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом)

3.7(1)

 

025

Прибыль предшествующего года (или ее часть)

3.8

 

026

Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной  (или дополнительной) ответственностью)

                                                    ИТОГО:

с 17 по 25

 

027

Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений

3.10

 

028

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью

3.9

 

029

Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом)

3.9 (1)

 

030

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

                                     ИТОГО

с 27 по 29

 

031

Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска

4.1

 

032

Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги

4.2

 

033

Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней

4.3

 

034

Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов

4.4

 

035

Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам

4.5

 

036

ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ

16+30-(31++35)

 

037

Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1

5.1

 

038

Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками

5.2

 

039

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ).

ИТОГО:

36-(37+38)                                                                                                  

 

 

 

Председатель Совета Директоров Банка                 _______________ ИВАНОВ И.И.

 

Приложение 6

РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС «Лекс-Банка» (ОАО) НА ПЕРВЫЕ ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Тыс. руб.

 

 

АКТИВ

доля в сумме активов

(%)

 

На

 01.01.02 г.

доля в сумме активов

(%)

 

На

 01.01.03 г.

Темпы

Прироста

за год (%)

доля в сумме активов

(%)

 

На

 01.01.04 г.

Темпы

прироста

за год

(%)

1

Касса

 

3,5

 

3,7

 

30,0

3,8

 

30

2

Корреспондентский счет в Центральном банке РФ

28,2

 

27,2

 

18,4

27,0

 

26,4

3

Обязательные резервы, депонируемые в Центральном банке Российской Федерации

3,4

 

3,7

 

34,2

4,0

 

35,6

4

Средства на корреспондентских счетах

20,4

 

21,7

 

31,3

22,4

 

31,5

5

Кредиты, которые будут выданы (всего):

в том числе:

35,0

 

35,2

 

23,8

33,9

 

22,5

 

Краткосрочные кредиты

35,0

 

35,2

 

23,8

33,9

 

22,5

 

из них другим кредитным организациям

10,6

 

10,6

 

22,4

10,1

 

21,7

6

Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли

0,2

 

0,3

 

103,3

0,4

 

39,5

7

Основные средства и хозяйственные затраты

2,6

 

2,3

 

8,3

3,3

 

84,6

8

 

Дебиторы

4,1

 

2,3

 

-30,5%

1,2

 

-34,5

9

Отвлеченные средства за счет прибыли

2,6

 

3,6

 

70,8

4,0

 

41,4

БАЛАНС

100,0

 

100,0

 

23,1

100,0

 

27,1

 

 

ПАССИВ

доля в сумме

пассивов

(%)

 

На

 01.01.02 г.

доля в сумме пассивов

(%)

 

На

 01.01.03 г.

темпы

прироста

за год

 (%)

доля в сумме

пассивов

(%)

 

На

 01.01.04 г.

Темпы

Прироста

за год

(%)

1

Уставный капитал

В

 том числе – основные средства

39,0

 

33,4

 

5,6

30,4

 

15,8

2

Резервный фонд

1,9

 

3,3

 

111,1

4,6

 

73,7

3

Другие фонды

0,2

 

0,2

 

22,1

0,3

 

36,2

4

Счета кредитных организаций-корреспондентов

15,3

 

16,4

 

31,3

16,7

 

29,9

5

Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах

32,1

 

33,9

 

30,0

34,6

 

30,0

6

Депозиты юридических и физических лиц

5,3

 

5,6

 

30,0

5,7

 

30,0

7

Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций

 

 

 

 

 

 

 

 

8

Кредиторы

 

3,2

 

3,2

 

23,9

3,3

 

30,0

9

Созданные резервы

0,4

 

0,4

 

31,9

0,4

 

25,1

10

Прибыль

 

2,6

 

3,6

 

70,8

4,0

 

41,5

 

БАЛАНС

100,0

 

100,0

 

23,1

100,0

 

27,1

 

 

 

 

Председатель Совета Директоров Банка                 _______________ ИВАНОВ И.И.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение  7

ПЛАН ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И ПРИБЫЛИ «Лекс-Банка» (ОАО)

НА ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Тыс. руб.

 

 

ДОХОДЫ

 На 01.01.2002 г.

На 01.01.2003 г.

На 01.01.2004 г.

Доля в сумме доходов

(%)

 

Сумма

Доля в сумме доходов (%)

 

Сумма

Темпы роста показателя за год

Доля в сумме доходов (%)

 

Сумма

Темпы роста показателя за год

1

Проценты, которые кредитная организация предполагает получить, - всего

 

 

43,0

 

 

 

37,3

 

 

 

49,9

 

 

32,8

 

 

 

 

 

49,1

 

в том числе:

 - по краткосрочным кредитам

 

43,0

 

 

37,3

 

 

49,9

 

32,8

 

         

 

49,1

 

из них: - от других кредитных организаций

4,6

 

4,1

         

53,1

2,9

 

21,7

 

 - по долгосрочным кредитам

 

 

 

 

 

 

 

 

 

из них: - от других кредитных организаций

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Доходы (дивиденды), которые кредитная организация

предполагает получить по ценным бумагам и долям участия

0,2

1 000

0,3

 

100,0

0,3

 

50,0

3

Доходы от операций на валютном рынке

32,0

137 576

30,3

 

63,0

32,7

 

83,0

4

Комиссия, которую кредитная организация

предполагает получить

21,5

92 540

25,6

 

104,4

26,4

 

74,9

5

Прочие доходы, - всего

в том числе:

 

 

3,3

 

 

 

6,5

 

 

 

236,6

 

 

7,8

 

 

 

104,4

 

 - доходы от купли-продажи ценных бумаг  др. имущества,

положительные результаты переоценки цен бумаг, др. имущества

 

 

 

1,4

 

 

 

 

4,3%

 

 

 

 

416,3

 

 

 

6,5

 

 

 

 

158,2

ВСЕГО

ДОХОДОВ

100,0

 

100,0

 

72,1

100,0

 

69,5

 

 

 

 

 

 

РАСХОДЫ

На 01.01.02 г.

На 01.01.03 г.

На 01.01.04 г.

 

Доля в сумме расходов (%)

 

Сумма (тыс. руб.)

Доля в сумме расходов (%)

 

Сумма (тыс. руб.)

Темпы роста показателя за год (%)

Доля в сумме расходов (%)

 

Сумма (тыс. руб.)

Темпы роста показателя за год (%)

 

1

 Проценты, которые кредитная организация должна уплатить

- за пользование межбанковскими кредитами

5,3

 

0,3

 

4,1

 

0,3

 

31,2

 

50,0

2,8

 

0,2

 

22,9

 

0,0

 

 

 - по расчетным, текущим счетам юридических и физич. лиц

0,1

 

0,1

 

90,4

0,1

 

250,0

 

 

 - по депозитам юридических и физических лиц

2,3

 

1,7

 

28,6

1,1

 

22,2

 

 

 -  по выпущенным долговым обязательствам

 2,7

 

2,0

 

30,0

1,4

 

20,0

 

2

Расходы по операциям на валютном рынке

30,2

 

22,7

 

30,0

16,4

 

30,0

 

3

Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить

8,7

 

11,3

 

124,4

13,7

 

120,0

 

4

Износ основных средств, который кредитная организация

0,4

 

0,2

 

8,3

0,1

 

7,7

 

предполагает начислить

 

5

Другие операционные и прочие расходы, - всего

в том числе:

8,8

 

12,0

 

134,9

15,1

 

127,9

 

резервы

5,8

 

4,4

 

31,9

3,1

 

25,1

 

 

Расходы от купли-продажи ценных бумаг. др. имущества, отрицательные результаты переоценки цен бумаг, др. имущества

1,2

 

2,0

 

200,0

3,4

 

200,0

 

 

 

 

 

Расходы на содержание аппарата управления

46,6

 

49,8

 

84,2

51,8

 

87,9

 

6

в том числе:

предполагаемая арендная плата

2,7

 

1,9

 

20,0

1,3

 

20,0

 

ВСЕГО РАСХОДОВ

100,0

 

100,0

 

72,6

100,0

 

80,3

 

 

 

01.01.02 г.

01.01.03 г.

01.01.04 г.

1

Балансовая прибыль

В том числе

Прибыль направляемая в бюджет

 

 

 

2

Чистая прибыль

 

 

 

3

В том числе отчисления от чистой прибыли

 

 

 

4

Резервный фонд

 

 

 

5

Фонд накопления

 

 

 

 

 

 

 

 

Председатель Совета Директоров Банка                 _______________ ИВАНОВ И.И.

 

 



1 Источник: «Бюллетень Центрального банка Российской Федерации» №3(4), март 2001

1 См. доклад специалистов Центра развития С.В.Алексашенко, Н.В.Акидинова, А.Н.Клепач и др. «Российская Банковская система: пути и перспективы восстановления», подготовленный по заказу Бюро экономического анализа. – Сборник по итогам Международной научной конференции «Инвестиционный климат и перспективы экономического роста в России». В двух книгах/отв. редактор Е.Г.Ясин – М.: ГУ ВШЭ, 2001. – 272 с.

2 «Бюллетень Банковской статистики» №3 (4), март 2001года

[1] В таблицу включены данные как по счетам в рублях, так и по валютным счетам

 

1 См. расчет собственных средств (капитала) Банка выше

[2] В таблицу включены данные как по счетам в рублях, так и по валютным счетам

 

1